Salud de las mujeres

¿Cuándo los planes pueden poner límites a la cobertura de ciertos anticonceptivos?

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Hay varias maneras con las que los planes o los empleadores pueden limitar los servicios anticonceptivos. La ley federal requiere que los planes que cumplan con ACA cubran al menos una forma de cada uno de los 18 métodos anticonceptivos para mujeres aprobados por la FDA. Sin embargo, un plan puede aplicar técnicas de administración médica razonables, como autorización previa o terapia escalonada, y requerir el costo compartido de ciertos medicamentos o dispositivos anticonceptivos para alentar a una persona a usar servicios o artículos específicos dentro de una clase de anticonceptivo aprobado por la FDA. Sin embargo, el plan debe tener un proceso establecido para garantizar que su producto o servicio anticonceptivo en particular esté cubierto sin costos compartidos cuando su proveedor específico lo recomiende basándose en la necesidad médica. Además, debe obtener su cuidado anticonceptivo de un proveedor de la red. Las aseguradoras pueden cobrar costos compartidos si acude a un proveedor fuera de la red para recibir atención de anticoncepción.
Además, si su empleador está afiliado a una organización basada en la fe, puede limitar los tipos de anticonceptivos que cubren, basándose en objeciones religiosas. Específicamente, todas las casas de culto están exentas. Otros empleadores y universidades que están afiliados a organizaciones religiosas que se oponen a algunos o todos los métodos anticonceptivos también pueden optar por excluir la cobertura y hacer que la compañía de seguros la proporcione directamente a los beneficiarios. Hay un litigio en curso sobre cuáles empleadores están exentos y pueden excluir los servicios anticonceptivos.
Las pólizas de salud de corto plazo no tienen que proporcionar los beneficios requeridos por ACA y pueden no cubrir los servicios preventivos, incluidos los servicios anticonceptivos.

While we have made every effort to provide accurate information in these FAQs, people should contact the health insurance Marketplace or Medicaid agency in their state for guidance on their specific circumstances.