Planes de corto plazo y otras pólizas vendidas por fuera del mercado de seguros

Un agente me ofreció un plan que paga $100 por día de internación en un hospital. ¿Esto cuenta como cobertura mínima esencial?

View in English
No. Algunos tipos de cobertura no califican como cobertura mínima esencial. Estas incluyen pólizas de indemnización hospitalaria (que pagan una cantidad fija en dólares por día cuando está hospitalizado), planes de descuento, pólizas no renovables a corto plazo o planes que brindan cobertura solo para una una enfermedad específica (es decir, pólizas solo cáncer). Las compañías que venden estos productos, también llamados “beneficios exceptuados”, deben notificarle si no califican como cobertura esencial mínima. Si recibe una notificación de este tipo, al menos haga más preguntas sobre cómo la póliza podría cubrir condiciones preexistentes o protegerlo de cuentas médicas que no se puedan pagar. Tenga en cuenta que las pólizas de beneficios exceptuados no son un sustituto equivalente de las pólizas del mercado de seguros que cumplen con los estándares de la Ley de Cuidado de Salud Asequible (ACA).

While we have made every effort to provide accurate information in these FAQs, people should contact the health insurance Marketplace or Medicaid agency in their state for guidance on their specific circumstances.

The Henry J. Kaiser Family Foundation Headquarters: 185 Berry St., Suite 2000, San Francisco, CA 94107 | Phone 650-854-9400
Washington Offices and Barbara Jordan Conference Center: 1330 G Street, NW, Washington, DC 20005 | Phone 202-347-5270

www.kff.org | Email Alerts: kff.org/email | facebook.com/KaiserFamilyFoundation | twitter.com/kff

Filling the need for trusted information on national health issues, the Kaiser Family Foundation is a nonprofit organization based in San Francisco, California.