Sí. Si su ingreso está entre 100% y 250% del nivel federal de pobreza, (es decir, un ingreso anual de $15,060 a $367,650 para una sola persona en 2025, o de $25,820 a $64,550 para una familia de 3), también puede calificar para reducciones de costos compartidos si elige un plan Plata.

No. Los subsidios para costos compartidos no terminaron. Continúan disponibles en el mercado de seguros. Por ley, las aseguradoras que ofrecen cobertura en el mercado de seguros todavía deben ofrecer reducciones de costos compartidos a los consumidores con ingresos entre 100% y 250% del nivel federal de pobreza.

No, solo puede obtener reducciones de costos compartidos si se inscribe en un plan Plata del mercado de seguros de salud. No recibirá reducciones de costos compartidos si se inscribe en un plan Bronce, Oro o Platino. Tenga en cuenta que esto es diferente de la regla para los créditos fiscales para las primas.

Esto depende del ingreso del hogar y en dónde vive. Para dar una idea general, un plan de Plata típico debería tener, por ejemplo, un límite anual de gasto de bolsillo sobre todos los costos compartidos de $9,100.

No. A diferencia de los créditos impositivos para las primas, que se modifican cada año en base a lo que ganó, las reducciones de costos compartidos no se modifican.